PREVENCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
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SEGUROS LOS ANDES C.A. en cumplimiento de las normas establecidas por la Superintendencia de Seguros mediante la Providencia Nº 1150 de fecha 01/10/2004, tiene definido como norte fundamental, prevenir que sea utilizada como vehículo para Legitimar Capitales, teniendo como misión principal prevenir, controlar y detectar todas aquellas transacciones que pudieran estar relacionadas con este grave delito, así como difundir entre sus empleados y clientes información relacionada a la prevención del uso, abuso, tráfico y consumo de drogas y sustancias estupefacientes y Psicotrópicas.
En este orden de ideas SEGUROS LOS ANDES C.A. desarrolla continuamente Programas, Actividades y Eventos de prevención integral social del tráfico y consumo de drogas para sus trabajadores y su entorno familiar, de acuerdo a lo establecido en la Ley Orgánica Contra el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas, tales como seminarios, talleres, conferencias y actividades deportivas, dirigidas y claramente diseñadas, con el propósito de prevenir los delitos previstos en la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada, además de diseñar y desarrollar estrategias comunicacionales destinadas a divulgar entre sus empleados y clientes las obligaciones que tiene la Institución para prevenir y controlar el grave delito de Legitimación de Capitales.
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El termino Legitimación de Capitales,
se refiere al procedimiento que intenta
disimular el origen ilícito de los fondos
y bienes provenientes de las actividades delictivas o ilícitas tipificadas en las leyes.
En Venezuela,la Legitimación de
Capitales se encuentra definida como
delito en la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y la Ley Orgánica Contra el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas. Las Empresas Aseguradoras del país se encuentran reguladas en la materia por medio de la Providencia 1150 dictada por la
Superintendencia de Seguros en fecha 01 de Octubre de 2004 y publicada en la Gaceta Oficial de la Republica Bolivariana de Venezuela Nº 38.065 de fecha 15 de Noviembre de 2004. Las Empresas Aseguradoras deben implementar planes, medidas, y controles estratégicos para evitar servir como medio de conversión, ocultamiento, transferencia y traslado de bienes, capitales o haberes con la intención de ocultar su origen ilícito, tomando en cuenta las siguientes polìticas establecidas en la Providencia 1150:
Política Conozca a su Cliente. Los Sujetos Obligados deberán establecer registros individuales de cada uno de sus clientes con el fin de obtener y mantener actualizada la información necesaria para determinar fehacientemente su identificación y las actividades económicas a las que se dedican, a los efectos de definir su perfil financiero y adoptar parámetros adecuados de segmentación que permitan determinar el rango en el cual se desarrollan normalmente las operaciones que realizan los clientes y las características del mercado. Al establecer nuevos contratos de seguro, fianza, contrato de financiamiento de primas, fideicomisos y otros encargos de confianza y contratos administrados de salud de cualquier instrumento financiero, se deberá solicitar al cliente como mínimo los siguientes requisitos entre otros:
•* Copia de cédula de identidad
•* Registro de Información Fiscal.
•* Apellidos y Nombres.
•* Lugar y fecha de nacimiento.
•* Dirección y Teléfono de Domicilio.
•* Dirección de Oficina.
•* Dirección y Teléfono de Trabajo.
•* Ingresos Anuales Promedio.
Política Conozca a su Empleado . Los Sujetos Obligados deberán prestar especial atención a la selección de su personal, verificando los datos e informaciones por ellos aportados, así como las referencias de trabajos anteriores que presenten, especialmente, cuando tengan conocimiento que el aspirante a un cargo en la Institución ha laborado en otras empresas del sector asegurador, a las cuales deberá solicitar la información pertinente.
De igual forma, los supervisores a todos los niveles deberán prestar especial atención a la conducta y posibles cambios repentinos en las costumbres y nivel de calidad de vida de los trabajadores a su cargo, la cual debe estar en concordancia con el nivel de su remuneración. Igual atención deberán prestar a su nivel de endeudamiento, el hacer o no uso de sus vacaciones, cambios de estado civil y el recibo de regalos por parte de los clientes, rechacen cualquier cambio de sus responsabilidades tal como promociones. Todo esto debe realizarse a fin de garantizar en buena medida la probidad de todos los trabajadores.
SEGUROS LOS ANDES C.A. implementó un Código de Ética con la intención de crear un clima de elevada moral, en el cual se plasma un conjunto de normas, considerando que su objetivo principal es dejar claramente establecido el rechazo por parte de nuestros trabajadores a cualquier manifestación delictiva, procurando evitar en todo momento la realización de operaciones de Legitimación de Capitales, Delincuencia Organizada, Tráfico, Consumo, Usos, Abusos de drogas y Sustancias estupefacientes y psicotrópicas.
Definiciones Básicas:
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Droga o Fármaco:
Producto o sustancia de origen natural o sintético que forma el principio activo de un medicamento, el cual es utilizado con fines curativos, supresivos y profilácticos, es por ello que su utilidad terapéutica va a depender primordialmente de la capacidad para producir los efectos deseados con el mínimo de efectos secundarios.
Se pueden mencionar, los siguientes tipos de drogas:
Antiinflamatorios no esteroideos, analgésicos, antibióticos, antihipertensivos, Inhibidores enzimáticos, bloqueantes de receptores, Anticoagulantes, vasodilatadores, Alcaloides, esteroides, barbitúricos.
El abuso de las drogas se define como el uso excesivo de cualquier droga, bien sea terapéutica, lícita o ilícita, de forma tal que se aparta de los patrones establecidos por la farmacoterapia así como de las reglas sociales de una determinada cultura; dicha condición es de origen multifactorial donde las más sobresalientes son las modas, tendencias sociales, mercadotecnia de un fármaco, estado psicológico de la persona, el ambiente donde se desenvuelve el individuo, entre otros. De modo que prácticamente cualquier droga de uso médico o no, puede ser usada con este fin.
Otro origen del abuso de las drogas, es el realizado con la intención de cometer actos de violaciones, debido a que estas, al mezclarse con bebidas alcohólicas, refrescos u otro líquido causan efectos sobre el sistema nervioso central, que van desde mareos, incoordinación motora hasta la pérdida de la memoria reciente o amnesia anterograda, por lo que la victima no recuerda de lo sucedido durante las últimas 12 a 24 horas.
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